전화금융사기 주요 수법

전화금융사기 주요 수법

 

▶ 국세청,국민연금관리 공단 직원 사칭(집중 발생 시기 : ‘06. 6월~)
 - 과다 납입된 세금 혹은 연금을 환급주겠다며 현금인출기로 유인하여 계좌번호와 비밀번호를 누르게 한 뒤 송금 유도 

▶ 자녀 등 납치 협박미끼로 송금 요구(집중 발생 시기 : ‘07. 1월~)
 - 먼저 자녀에게 계속 전화해 욕설을 퍼부어 휴대폰을 끄게 만듬, 다음으로 부모에게 전화해  “아들을 납치해 휴대폰을 꺼놓았으니 돈을 보내라”고 요구  

▶ 경찰청,검찰청,금감원 직원 사칭 (집중 발생 시기 : ‘07. 3월 ~)
 - “모월 모일 모시까지 법원에 출두해야 하는데 출두하지 않아 2차 출석을 통보한며 자세한 내용은 9번을 누르라”고 ARS 전화를 건 후 9번을 누르면 “사건조회에 필요하다며 이름, 주민번호, 계좌번호, 신용카드 번호를 알려달라”고 요구 후 피해자 명의의 카드 및 통장 등이 금융 범죄에 사용되고 있으므로  계좌 정지를 해야 한다며 현금자동지급기로 유도하여 송금을 유도
- 범죄 사건에 연루되어 확인절차가 필요하니 안내에 따라 번호를 누르도록 하여 국제전화요금 청구
- “수사에 필요해서 연락했다, 사건에 대한 자세한 내용을 알고 싶으면 OOO번으로 전화하라”고 한 후 해당 번호로 통화를 시도하면 “은행에 폰뱅킹 계좌를 설치하라”며 요구

▶ 복합형(집중 발생 시기 : ‘07. 3월~)
- (①은행 혹은 카드회사 직원사칭) 계좌 개설 여부 혹은 신용카드 발급 신청여부 확인 후 명의를 도용당한 것 같다며 경찰에 확인하도록 전화번호를 안내 ⇒ (②경찰 사칭) 해당 번호로 피해자가 전화를 걸면 “신용카드가 범죄에 사용되어 있으므로 계좌에서 돈을 옮겨두어야 한다”며 현금자동지급기로 유도하여 계좌 정지 등을 빌미로 송금 유도

▶ 종친회,동창회 회원 사칭(집중 발생 시기 : ‘07. 3월 ~)
- 종친회 및 동창회 명부를 사전에 미리 입수한 후 “종친회비혹은 동창회비를 보내달라”, “교통사고가 났으니 돈을 부쳐달라”, “남편과 비자금 문제로 다투다 이혼을 당할 위기에 처했다”며 송금을 요구  

▶ 대선 관련 설문조사 가장(집중 발생 시기 : ‘07. 5월~)
 - “지지하는 대통령 후보가 누구인가”라고 설문조사 흉내를 낸 뒤 “경품을 주려고 하는데 카드 번호와 주민등록번호를 알려달라”고 요구  

▶ 대학 교직원 사칭(집중 발생 시기 : ‘07. 5월~,‘07. 1월~)
- 대학 신입생을 대상으로 “등록금이 두 번 자동이체 되어 돌려주려면 학생 신상정보가 필요하다. 계좌번호와 주민등록번호, 학번을 알려달라”고 유혹
- “예비 합격하였으니 등록금을 예치하라”며 송금 유도  

▶ 해커로 가장하거나 실제 해커를 동원해 인터넷 사이트 회사 협박(집중 발생 시기 : ‘07. 6월~)
- “당신네 사이트에서 고객정보를 해킹했다. 돈을 주지 않으면 인터넷상에 유포해 당신회사에 타격을 주겠다“고 협박, 실제로 해당 사이트를 다운시키는 실력을 보여준 뒤 금품 요구   

▶ 자동차 사고 가장해 정비업체 송금 요구(집중 발생 시기 : ‘07. 6월~)
- “자동차사고가 났는데 당신네 정비업체가 합의금과 수리비 보내주면 그곳에서 수리받겠다”고 유혹해 송금하면 도주 

▶ 우체국,택배회사 사칭(집중 발생 시기 : ‘07. 6월 ~)
- “○○우체국입니다. 소포가 도착하여 반송예정입니다. 다시 듣고 싶으시면 0번, 안내를 원하시면 9번을 눌러주십시오”라는 안내 멘트가 나온 후 9번을 누르면 안내하는 사람이 나와 집주소, 전화번호 등 개인정보를 자세하게 물어본 후 전화가 끊어짐
- “우편물이 반송되어 다시 보내야 하니 주소 및 주민등록번호 알려달라”, “우편물을 우체국에 보관하고 있으나 성명, 주소, 주민번호, 계좌번호 를 알려달라”며 개인정보 및 금융정보 요구   

▶ 통신회사,신용카드 회사 사칭(집중 발생 시기 : ‘07. 6월 ~)
- 전화 요금 등 통신 서비스 이용 요금 및 카드 결재 대금이 연체되어 곧 신용불량자가 될 수 있으니 시급한 송금 요구